BNP Paribas 'US $ 10 bilhões de dólares não razoável, diz a França.
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O ministro das Relações Exteriores da França disse que a multa reportada de US $ 10 bilhões (£ 6 bilhões, 7,3 bilhões de euros) enfrentada pelo gigante bancário BNP Paribas nos EUA não é "razoável".
Os relatórios de mídia sugeriram que o banco poderia ter que pagar a multa por denúncias que quebrou as sanções comerciais contra o Sudão, o Irã e Cuba.
O Departamento de Justiça dos EUA está atualmente examinando as reivindicações.
O ministro das Relações Exteriores francês, Laurent Fabius, disse que uma multa do tamanho sugerido seria "um problema extremamente grave".
Falando no canal de televisão France 2, ele acrescentou que seria um exemplo de "decisão injusta e unilateral".
"A multa deve ser proporcional e razoável. Esses números não são razoáveis", disse Fabius.
Seu aviso vem apenas dois dias antes da visita de Barack Obama à França, onde o presidente dos EUA está pronto para realizar conversações bilaterais com o presidente francês François Hollande.
Fabius disse que, se uma multa da escala relatada fosse imposta, atingiria os fundos do BNP Paribas e resultaria em menos empréstimos para empresas francesas.
"É uma questão extremamente séria que os americanos devem lidar com um espírito de parceria e não unilateralmente", acrescentou.
Penalidade gravada.
Em abril, o BNP Paribas disse que já havia reservado US $ 1,1 bilhão para cobrir o custo das violações.
Na época, o banco escreveu em um documento: "Existe um alto grau de incerteza quanto à natureza e à quantidade de penalidades que as autoridades dos EUA podem impor ao banco após a conclusão do processo em curso: existe a possibilidade de o montante de as multas podem ser muito superiores ao montante da provisão ".
Se aprovado, e se o BNP admitir transgressões criminais, a liquidação seria a maior penalidade penal da história dos EUA, superando o acordo da BP em US $ 4 bilhões com o Departamento de Justiça dos EUA em 2018.
Os reguladores dos EUA intensificaram recentemente suas ações contra bancos que violam leis contra o branqueamento de capitais e a evasão de impostos, entre outras violações.
No início de maio, o banco suíço Credit Suisse concordou com uma penalidade de US $ 2,6 bilhões e adotou crimes ilegais ao ajudar "fraudes fiscais" a evitar o pagamento de impostos norte-americanos.
Até o momento, a maior multa cobrada contra um banco pelos reguladores norte-americanos por violações de sanções foi o US $ 1,9 bilhão pago em 2018.
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Grande operação bancária.
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RBS multou £ 56 milhões por falha de computador "inaceitável".
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O Royal Bank of Scotland (RBS) foi multado em £ 56 milhões por reguladores após uma edição de software de 2018, deixando milhões de clientes incapazes de acessar contas.
Os clientes do RBS, NatWest e Ulster Bank foram afetados em junho de 2018 após problemas com uma atualização de software.
O Financial Conduct Authority multou RBS £ 42m, e o Prudential Regulatory Authority multou o banco £ 14m.
O presidente do RBS, Sir Philip Hampton, disse que os problemas "revelaram fraquezas inaceitáveis em nossos sistemas".
Ele disse que "causou um estresse significativo para muitos dos nossos clientes", acrescentando: "Como fiz naquela época, eu novamente quero pedir desculpas a todos os clientes no Reino Unido e na Irlanda que demitimos há dois anos e meio".
Em 2018, RBS, com 80% de propriedade do governo, reservou £ 125 milhões em compensação e custos por causa da interrupção. Sir Philip disse que, desde então, a RBS havia investido centenas de milhões de libras para melhorar seus sistemas informáticos.
A FCA disse que a falha de TI afetou mais de 6,5 milhões de clientes no Reino Unido ao longo de várias semanas.
"O banco bancário moderno depende de sistemas de TI eficazes, confiáveis e resilientes", disse Tracey McDermott, diretor de execução e crime financeiro da FCA.
"As falhas dos bancos significaram que milhões de clientes foram incapazes de realizar as transações bancárias que mantêm a vida das pessoas e das pessoas cotidianas em movimento.
"Os problemas surgiram devido a falhas em muitos níveis dentro do Grupo RBS para identificar e gerenciar os riscos que podem resultar de incidentes de TI perturbadores e o resultado foi que os clientes da RBS foram expostos a esses riscos", acrescentou.
'Muito legado pobre'
Durante as semanas de interrupção, a FCA disse que os clientes não poderiam:
Use instalações bancárias on-line para acessar suas contas Obtenha saldos precisos da conta de caixas eletrônicos Faça pagamentos de hipoteca atempados Acesse dinheiro em países estrangeiros.
Além disso, os bancos aplicaram juros incorretos de crédito e débito às contas dos clientes e produziram extratos bancários imprecisos.
Algumas organizações não conseguiram cumprir seus compromissos de folha de pagamento ou finalizar suas contas auditadas, disse a FCA.
Enquanto isso, o regulador do Banco da Inglaterra, a Autoridade de Regulação Prudencial, que investigou conjuntamente os incidentes informáticos com a FCA, disse que 92% dos clientes afetados eram clientes de varejo.
Andrew Bailey, diretor executivo da PRA, disse: "A grave interrupção experimentada por RBS, NatWest e Ulster Bank em junho e julho de 2018 revelou um legado muito pobre de resiliência de TI e gerenciamento inadequado de riscos de TI.
"É crucial que o RBS, o NatWest e o Ulster Bank solucionem os problemas subjacentes que foram identificados para evitar ameaçar a segurança e a solidez dos bancos".
A FCA regula os serviços financeiros no Reino Unido, e o PRA regula os bancos.
Richard Lloyd, diretor executivo do grupo de consumidores Qual? disse que a RBS deveria "pagar o preço por deixar seus clientes com falhas de TI inaceitáveis".
"Essas multas de milhões de libras refletem, com justiça, quão importante é para os consumidores que os bancos mantenham adequadamente o sistema de pagamentos em que todos confiamos", disse ele.
O apresentador da BBC Radio 4, Paul Lewis, rerou: "As multas da RBS são apenas 8,60 libras por cliente afetado. É melhor garantir que o banco lhes dê todos £ 100. Isso foi um fracasso fundamental da banca".
As multas estão acima de uma penalidade de FCA de £ 217 milhões para a RBS na semana passada sobre a tentativa de manipulação de taxa de câmbio.
Na semana passada, o regulador norte-americano da Commodity Futures Trading Commission também multou a RBS no valor total de US $ 290 milhões (£ 185 milhões) por meio da taxa de câmbio forex.
Multas de RBS e resgates: um olhar para trás no tempo.
Novembro de 2018 - reguladores do Reino Unido FCA e PRA multa £ 56 milhões em relação a 2018 falha de TI novembro de 2018 - reguladores do Reino Unido e EUA entregaram multas de RBS £ 402 milhões sobre a tentativa de taxa de câmbio em agosto de 2018 - RBS multou £ 14,5 milhões pela FCA por "falhas graves" na hipoteca Negócios em dezembro de 2018 - EUA multaram RBS $ 100 milhões (£ 61 milhões) em relação ao Irã. Aborrece as sanções em dezembro de 2018 - A Comissão Européia multou RBS £ 325m sobre tentativa de taxa de juros da Libor julho de 2018 - A RBS multou 5,6 milhões de libras por FCA por relatórios incorretos Fevereiro de 2018 - RBS multou £ 390m por sua participação no escândalo Libor pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA em janeiro de 2018 - RBS e NatWest multaram £ 2,8 milhões pelo regulador britânico por falha em lidar com reclamações agosto de 2018 - RBS multou £ 5,6 milhões pelas autoridades do Reino Unido por falhas contra o terrorismo março de 2018 - RBS multou £ 28,6 milhões pela OFT por quebrar a lei da concorrência dezembro de 2009 - A participação econômica total da RBS pelo governo do Reino Unido agora é de 79% em novembro de 2008 - o governo do Reino Unido se torna acionista maioritário da RBS.
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Cinco dos maiores bancos do mundo devem pagar multas no valor total de US $ 5,7 bilhões (£ 3,6 bilhões) por taxas, incluindo a manipulação do mercado cambial.
Quatro dos bancos - JPMorgan, Barclays, Citigroup e RBS - concordaram em se declarar culpado de acusações criminais dos EUA.
O quinto, UBS, se declarará culpado por ter avaliado as taxas de juros de referência.
O Barclays foi multado com mais US $ 2,4 bilhões, já que não se juntou a outros bancos em novembro para resolver investigações por reguladores do Reino Unido, EUA e Suíça.
A Barclays também está demitido oito funcionários envolvidos no esquema.
A procuradora-geral dos EUA, Loretta Lynch, disse que "quase todos os dias" por cinco anos a partir de 2007, os comerciantes de moeda usaram uma sala de bate-papo eletrônica privada para manipular as taxas de câmbio.
Suas ações prejudicaram "inúmeros consumidores, investidores e instituições em todo o mundo", disse ela.
Separadamente, o Federal Reserve multou um sexto banco, o Bank of America, US $ 205 milhões em troca de câmbio. Todos os outros bancos foram multados pelo Departamento de Justiça e pelo Federal Reserve.
Ameaça de cartel.
Os reguladores disseram que, entre 2008 e 2018, vários comerciantes formaram um cartel e usaram salas de bate-papo para manipular preços a seu favor.
Um comerciante da Barclays que foi convidado a se juntar ao cartel foi informado: "Desperte e durma com um olho aberto à noite".
Várias estratégias foram usadas para manipular preços e um esquema comum era influenciar os preços em torno da fixação diária dos níveis monetários.
É realizada uma taxa de câmbio diária para ajudar empresas e investidores a valorizar seus ativos e passivos em várias moedas.
'Construindo munição'
Até fevereiro, isso aconteceu todos os dias nos 30 segundos antes e depois das 16:00 em Londres e o resultado é conhecido como a correção de 4:00, ou apenas a correção.
Em um esquema conhecido como "construção de munição", um único comerciante acumularia uma grande posição em uma moeda e, logo antes ou durante a correção, iria sair dessa posição.
Outros membros do cartel estarão atentos ao plano e poderão lucrar.
"Eles se envolveram em um jeito de" liderança "que eu ganho, caudas que você perde" para arrancar seus clientes ", disse o superintendente dos serviços financeiros do estado de Nova York, Benjamin Lawsky.
As multas dividem uma série de registros. As multas criminais de mais de US $ 2,5 bilhões são o maior conjunto de multas antitruste obtidas pelo Departamento de Justiça.
A multa de £ 284m imposta ao Barclays pela Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha foi um registro do regulador.
Enquanto isso, a multa de US $ 925 milhões aplicada ao Citigroup pelo Departamento de Justiça foi a maior penalidade por quebrar o Sherman Act, que abrange o direito da concorrência.
Os argumentos de culpa dos bancos são vistos como altamente significativos, já que os bancos estabeleceram investigações anteriores sem a admissão de culpa.
O Procurador-Geral advertiu que outras ações ilegais seriam levadas extremamente a sério: "O Departamento de Justiça não hesitará em denunciar acusações criminais para as instituições financeiras que rejeitam.
"Bancos que não podem ou não vão limpar seu ato precisam entender - isso será aplicado".
Análise: Kamal Ahmed, editor comercial da BBC.
Se alguém na cidade pensasse que as últimas multas de bilhões de libras para os bancos significavam que agora estavam fora da floresta reguladora, eles deveriam pensar novamente.
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York ainda está investigando o Barclays, por exemplo, em relação a outros aspectos do mercado de câmbio, incluindo a negociação eletrônica.
O Barclays também está sendo investigado no Reino Unido em relação ao levantamento de fundos do Qatari durante a crise financeira e na América sobre a operação de seu negócio de comércio eletrônico "pool escuro".
Outras alegações incluem a manipulação dos mercados de energia na Califórnia e no mercado de metais preciosos dos EUA.
Para o Royal Bank of Scotland, não é uma imagem muito mais corajosa. O banco está enfrentando uma ação coletiva dos principais investidores sobre se deu a informação correta ao mercado durante a crise financeira e também está enfrentando uma investigação sobre o seu negócio de hipotecas nos EUA.
As ações legais civis sobre a manipulação de divisas também estão em disputa para ambos os bancos.
Parece que os principais bancos globais vão enfrentar muitos outros "lamentamos profundamente este comportamento" nos próximos dias.
'Recuperar a confiança'
O Royal Bank of Scotland pagará multas de US $ 669 milhões (US $ 430m) - US $ 395 milhões para o Departamento de Justiça e US $ 274 milhões para o Federal Reserve - para resolver as investigações.
Ross McEwan, presidente-executivo da RBS, disse: "A falta séria que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo.
"O argumento de culpado por tais irregularidades é outra lembrança de quão mal este banco perdeu o caminho e a importância de recuperar a confiança".
Antony Jenkins, presidente-chefe da Barclays, disse: "A falta de conduta no cerne dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores da Barclays e lamentamos profundamente que tenha ocorrido.
"Compartilho a frustração dos acionistas e colegas de que algumas pessoas mais uma vez trouxeram a nossa empresa e indústria a desconsiderar".
As multas são "muito mais baixas do que o esperado", disse Chirantan Barua, analista da Bernstein Research em Londres. "A multa Libor multa retroativa para Barclays é um grande positivo, como não é uma reabertura do NPA (acordo de não prisioneiro).
"A multa chegou em £ 270m melhor do que esperávamos para o RBS, mais 850 libras no caso do Barclays", disse ele.
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Moeda do rand da África do Sul "fraudada pelos bancos"
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Bancos locais e internacionais foram acusados de manipular o preço da moeda da África do Sul, o rand, pelo governador da competição do país.
Os gigantes globais Barclays, JP Morgan e HSBC estão entre os 17 bancos nomeados como parte da investigação de dois anos.
Os bancos coludiram, usando salas de bate-papo on-line para coordenar lances fictícios e ofertas para influenciar o mercado, diz a comissão de competição.
Solicitou que os bancos fossem multados em 10% do volume de negócios anual no país.
Agora, os bancos são susceptíveis de enfrentar acusações no Tribunal da concorrência do país sobre a alegada manipulação de moeda, que os investigadores dizem que remonta até 2007.
Vários bancos já disseram que irão cooperar com as autoridades.
Falando no parlamento mais cedo, o presidente da África do Sul, Jacob Zuma, saudou a investigação da comissão de competição, dizendo que o governo estava preparado para agir contra a distorção dos mercados financeiros "para proteger a economia do nosso país".
Ele também reiterou o compromisso do governo de estabelecer um banco estadual, acrescentando que os novos jogadores devem ser autorizados a entrar para diversificar o setor financeiro.
Análise: Matthew Davies, Africa Business Report editor, Joanesburgo:
Os escândalos de câmbio reduziram os mercados internacionais nos últimos dez anos e agora é o turno da África do Sul para hospedar um.
O partido governante da ANC diz que os últimos desenvolvimentos expõem uma "crise ética no setor bancário sul-africano".
A oposição Economic Freedom Fighters está pedindo que os bancos tenham suas licenças de operação imediatamente revogadas.
No entanto, outro partido de oposição, a Aliança Democrática diz que o momento do caso é suspeito, dado que em seu discurso no Estado da Nação na semana passada, o presidente Jacob Zuma referiu-se às autoridades da concorrência como uma das ferramentas que seriam usadas para dirigir radicalmente transformação econômica para a frente.
Mesmo que, como esperado, os 17 bancos chegam a algum tipo de acordo com as autoridades sul-africanas, toda a saga ainda será outro golpe para a reputação do setor.
Ele também forneceu a certos políticos mais munição para voltar aos bancos novamente - O presidente Zuma recentemente acusou os quatro maiores bancos do país de controlar a economia.
O rand sul-africano quase reduziu a metade em relação ao dólar nos últimos cinco anos, à medida que o país atravessa uma crise econômica.
Os principais bancos internacionais tiveram que pagar bilhões de dólares em multas desde um escândalo global em 2018 sobre a manipulação dos mercados cambiais.
Alguns sul-africanos no Twitter estão usando o hashtag #BanksCollusion para pedir aos meios de comunicação nacionais que intensifiquem seus relatórios.
Eles argumentam que as organizações de mídia em grande parte de propriedade branca foram suaves ao denunciar a corrupção em grandes empresas, cujos níveis superiores ainda são dominados pela administração branca, apesar da população negra maioritária do país.
O apartheid, que legalizou a discriminação racial contra a maioria da população negra, terminou na África do Sul em 1994 com a eleição do primeiro governo democrático liderado por Nelson Mandela, que morreu em 2018.
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O BNP Paribas enfrenta $ 246m de multa em escândalo cambial.
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O banco central dos EUA multou o BNP Paribas por US $ 246 milhões (189 milhões de libras esterlinas), o último castigo em um escândalo de fraudes monetárias que levou a bilhões em multas nos dois lados do Atlântico.
As autoridades dizem que os comerciantes em diferentes empresas usaram salas de bate-papo on-line para compartilhar informações sobre ofertas de câmbio sem uma supervisão adequada de seus bancos.
O Federal Reserve emitiu mais de US $ 2 bilhões em multas contra sete bancos ligados ao escândalo.
Os casos contra comerciantes estão em curso.
O escândalo tocou bancos que incluem o Barclays, o Royal Bank of Scotland, o Deutsche Bank, o UBS e o JP Morgan Chase. Isso resultou em bilhões de multas aplicadas por vários reguladores relacionados à manipulação de mercados cambiais.
O BNP Paribas, em maio, também disse que pagaria aos reguladores de Nova York US $ 350 milhões para resolver problemas relacionados à supervisão de seu negócio global de câmbio.
"O BNP Paribas lamenta profundamente a má conduta do passado, que foi uma clara violação dos altos padrões em que o Grupo opera", afirmou o banco em comunicado depois que a liquidação foi anunciada na segunda-feira.
Jason Katz, um ex-negociante do BNP Paribas, em janeiro, declarou-se culpado - a primeira pessoa por isso - de violar as leis de concorrência dos EUA enquanto conspirava nos EUA e o Rand sul-africano em janeiro.
Três ex-comerciantes com sede em Londres na segunda-feira se declararam inocentes de acusações de que conspiraram para montar os preços no mercado de moeda estrangeira.
O caso, relativo a ações ocorridas aproximadamente entre 2007 e 2018, está sendo testado em Nova York.
Em março de 2018, o Escritório de Fraude Sério (SFO) do Reino Unido fechou sua investigação criminal em alegações de agravamento de preços no mercado cambial.
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